令和５年１０月中旬の資産状況
株価はあがっていないですねー。
当バークシャー・ハサウェイの１０月１９日１１時すぎの資産は
２億９０００万円
となっています。プレミアグループの株価がダダ下がりで、とうとう３億円を切りました。もちろん、プレミアグループは売っておりませんし、その他、売却や追加購入はなしです。
【メイン銘柄】
プレミアグループ：カープレミアによる囲い込み進行中。利益率上昇中。寡占市場で安定。カープレミア効果＋中古車市場回復で２Ｑ３Ｑは勝手に伸びていくでしょう。業績が良ければ黙って昼寝しているだけです。
【サブ銘柄】
ロードスター：仕入がきわめて好調でいいですね。株価も好調です。
グリムス：太陽光パネルの販売が好調、ビジネスに文句はありません。ただ、適正価格が非常に読みにくいので、大きなロットを入れるには注意したい。
【一軍：強固な優位性。あとは価格のみ】
フルキャスト：ＰＥＲ一桁なので買いたい。ただ、決算説明の動画がないのが個人投資家に優しくない。
Keeper技研：高成長前提の株価で安全域なしですが・・・。
アップガレージ：多角化している点が分析しづらくて気に入りませんが、買ってもいいかな？
コシダカ：居抜きや持ち込み可で低価格を実現。ＰＥＲ１２で高くはないけど、もう一声ほしい。競合はたくさんあるので・・。
ラウンドワン：ろくな競争相手がおらず、店舗が増えれば利益が増える構造がよい。ただ、米国事業、順調？
トレファク：ＰＥＲ１２でも成長性年１０％なので安全域はないかな。まだまだ様子見。
【二軍：優位性不明orもう少し強い優位性がほしい】
ＥＲＩホールディングス：ＰＥＲ一桁、法改正によって業績が跳ねる可能性。ちょっと買いたい。ただ、突然増える業務量に応じた人員を確保できるかな？
イントラスト：大和などとのアライアンスがあり、大手管理会社のみを狙って効率的に業容を拡大。医療保障、債権保証など伸びしろも多い。ただ、ＰＥＲ１７で、「下値余地は限定的」とまでは言えない。
ジェイリース：なんで他の保証会社との競争に打ち勝っているのか、よくわかってません。実店舗があるから？ＰＥＲ１０付近になってきたので、買ってもいいのですが・・・。
チャームケア：なんで入居率が高いのか、実はよくわかってない・・。
青山財産ネットワークス：成長性はすごいのですが、競争優位性がいまひとつ、よくわからない。銀行と連携してコンサルしている、というだけでは、競合には勝てないのでは？
住信SBIネット銀行：ネット銀行の住宅ローンって、他にもあるよね。なぜ順調？
【三軍：具体的な不安要素があるので見送り基調】
グッドコムアセット、グローバルリンクマネジメント、オープンハウス：今は業績好調ですが、今後も仕入が順調にこなせるという「確信」までは持てないです。
ネクステージ：中古車価格下落が短期的にはこわい。
キャリアリンク：今後、官公庁からどれだけ案件がもらえるのか、よく分かりません。
【番外：過去に監視してたけど】
No.1：なんで他のオフィス器具会社との競争に打ち勝っているのか、よくわかってません→令和５年１０月発表の２Ｑの進捗悪し、結局こうなるのよね・・・。
グッドスピード：離職率が高いのでパスです。
ＤＭＭＩＸ：主力のドコモからの受託が減少＋不祥事でメタメタ・・・・。
ＳＢＩリーシング：どうやってリース契約とってくるのか分からんし、為替、金利、海運空運と変数が多すぎ。
円、ゴールド、インデックス・・・現金よりは、オフィスビルつまりロードスターキャピタルを買っておけばよい、と整理しました。が、現金ないと怖いわ。
粛々とプレミアグループをホールドしていきます。ＲＯＥ３０％ですから、ほかにやることはありません。株価は無視して、２Ｑ決算と空売りの買い戻しを楽しみに待ちたいです。
ただし、ネクステージ、オープンハウス、ＤＭＭＩＸと不祥事が続いています。万が一の不祥事対策として、どこかの時点でプレミアグループの割合は下げたいです・・・・。
今日も、ステキな銘柄に囲まれた良い１日をお過ごしくださいね。
suriaさん、こんにちは。
今日もグロースは掘りそうな地合いですね。
理想はプレミア60%、ロードスター20%、グリムス15%、フルキャスト5%です。
現状はプレミア70%、ロードスター10%、グリムス17%、フルキャスト3%です。
最近、プレミア、グリムス、フルキャストをナンピンしてるので理想から遠ざかります。
ポートフォリオは３〜４銘柄ぐらい、上記銘柄は業種も異なり、うまく分散できているので気に入っています。
ロードスター、来期保守的予想とかで一回暴落しないかな〜
いいポートフォリオですねえ・・・・あたしもそれくらいにしたいわあ。
ロードスターは、ミクロ的にもマクロ的にも弱気材料はないので、もう下がらないに一票！
suriaさん、こんにちは。
今余力があればなにを買いますか？
グリムスですか？
私も参入障壁や優位性は重視しており、suriaさんの見解は興味深いです。
そこで質問が何点かあります。
フルキャストですが、社会保険拡大に伴い今後先細ると思います。
フルキャストは地味に連続増配しており、キャッシュリッチなので配当銘柄としては悪くないですが、業績悪化に伴い株価も下落したら身も蓋もありません。
フルキャストの今後の業績について、私は横ばいどころかマイナスもあると警戒してますが、いかがですか？
アップガレージはよくわかりません。
最近株価軟調は暖冬でタイヤ売れなそうだから？
こちらも配当株としては悪くないですが。
このフルキャストとアップガレージならどちらを買いますか？
はい、社会保険拡大で微減は十分ありえるでしょうね。とはいえ、既に価格的に下値がさらにあるとも思わないです。
アップガレージの株価が軟調なのは、単に地合いだと思います、、、。
無理に甲乙は付ける必要まではないと思うので、両方買うと思います。
Suriaちゃん、皆さんこんにちは！ 私は凄まじい下げに心折れかかっています(涙)
でもこの度 ERIが二軍に入れたので、嬉しいです!! ERIも気を良くして底から少しずつ上げてきている様な、勘違いの様な。
Suriaちゃんがここで取り上げて下さってから、改めて調べてみて、買い増しを少しずつ進めています。
ありがとうございます、スゴイ下げですよね・・・・年の功なのか、慣れちゃいましたけど（笑）
ＥＲＩは、調べてみるとなかなか味わい深い、良い銘柄だと思いました、ご紹介ありがとうございました！！なにより安いですし・・・。
突っ込んで調べて気になったのが、省エネ判定業務が具体的に何をどれくらいやるのか、分からない点です（建築士向けの講習会でテキストが配られているようですが・・・）。もし業務量が１．５倍に増えるなら、１．５倍の人員を確保しなければならないわけですが、その点をちょっと不安に思いました。
プレミアグループは昨年の2Qが特別利益で良すぎたので、比較すると今年は悪い決算になって見栄えが悪くなると思うので、株価は厳しそうですね
瞬間風速的にはそうでしょうね。
suriaちゃん、こんにちは。
建築設計事務所勤務の金の舟子です。
ＥＲＩについて
suriaちゃんがちょっと不安に思われている通り、業務量が1.5倍に増えると、1.5倍の人員を確保しなければならないくらい業務量は増えると思います。
（現行法の省エネ基準適合義務の300㎡程度の中規模の省エネ適判業務とかわらない業務内容だと思うので）
それに
今まで役所や確認検査機関の確認済証をおろすのは建築主事、確認検査員でしたが、
確認検査機関の業務量が今までより大幅に増加することを見越して、小規模な建築物の確認済証を下ろすこと事ができる建築副主事、副確認検査員も誕生しますし。（令和5年6月16日公布）
省エネ適判が2021年に2000㎡以上から300㎡以上に改正されてから、300㎡以上-2000㎡未満の設計が多い当事務所の業務量も大幅に増え、今は省エネ適判に関する書類作成や図面作成は外注しています。
12月下旬から国交省でオンライン講習会（https://shoenehou-online.jp/）があるので、現行の300㎡程度の申請内容との相違がわかったらまた報告します。
とてもとても参考になります、ありがとうございます！
そっか、専門家の方は、中規模の省エネてきはん業務を参考にすれば、だいたいの目処はつきますね。
外注というのも気づかなかったです。
ということは、ＥＲＩの業務拡大には、人員確保とそのスピードがキモになりそうですね。
Suriaちゃん、皆さん今晩は！
金の舟子さん、ERIの件よろしくお願い致します。
具体的なお話、とても参考になります。
私は仕事量の範囲が法改正によって凄く増えるので
特にシェアがそんなに増えなくても良いのでは？くらいに
思っていたのですが・・・。
ERIに限らず「この業界は有望」と思っています。
金の舟子さんの会社も外注する程仕事量が増えている様ですし。
ただ上場している企業がERIしかなくて、大手（と言っても圧倒的な
シェアとかではなくて、多分其々の地域に小規模の事務所が沢山ある）
だという様に捉えているのですが・・・素人なので見当違いなこと
言っている可能性アリアリなので、是非ご教授下さいね。
suriaさん、こんにちは。
イントラストやコシダカのperが違う気がしますが、気のせいでしょうか？
一軍、二軍、3軍みたいでわかりやすくなりましたね。
サブのグリムスはお買い得に思い、少しずつ仕込んでますが、罠でしょうか？
プレミアグループは今週末決算ですね。
湘南勉強会で順調っぽいことを言ってましたが、カープレミア会員増やすより値上げに注力みたいなことをおっしゃってたのが、個人的には気になります。
プレミアグループが囲い込めるのはこれぐらいの規模までなのかと勘ぐります。
近々では半導体不足解消でプレミアグループの業績堅調予想ですが、カープレミア会員の推移について不安はありませんか？
こんにちはー、鋭いですね、カープレミアの会員数がこれぐらいで限界、という懸念はあたしもあります。中古車販売店が２６０００社あってシェア１０％なら２６００がせいぜいでしょう。
ここは注意深くみていく必要があると思っています。ただ、引揚車両のオークションは販売店にとって魅力的なはずであり、そこが突破口になってほしいところです。
グリムスはお買い得だと思いますが、天然ガス価格が上がっているのが不気味です。金利があがって成長株には地合いも悪いですし、、、。
perは更新のサボりです。直しておきます、、、って直しても、また変わっちゃうんですが。
こんにちは。
わたしはニイサ枠が余ってますが、今の値段なら全部プレミアグループに突っ込みでしょうか？
こんにちは。
プレミアグループでもいいですが、ＫＥＥＰＥＲ技研も下がってきているのでいいと思います。
アップガレージもいいですが、なんとなくですが、上がる威力がなさそう・・・・
suriaさん、返信ありがとうございます。
キーパーですか。
コーティングは優位性あると思いますが、お値段がまだまだ高い気がします。
同業他社がいないので、比較しにくいですが、perは割高だと思います。
じゃあ、どこまで下がれば割安かも判断しにくいです。
今後についても店舗拡大すれば成長できる構図はわかりやすいですが、その需要がどこまで続くか疑問です。
今の株価で買うのは躊躇するのが私の判断ですが、suriaさんはキーパーの下値余地と今後についてどうお考えですか？
Suriaちゃん、lotusさん、皆さん こんにちは。
Suriaちゃん、lotusさんの参考になったとは！
うれしい限りです。
lotusさんがおっしゃる通り、
「上場している企業がERIしかなくて、大手（と言っても圧倒的な
シェアとかではない）」
ですね。
ERIは各県庁所在地に1件って感じです。
ERIに限ったことではなく確認検査機関は役所に比べて申請料がとても高い
ので、（申請㎡にもよりますが3倍以上とか）役所でなくERIに出すメリットは
オンライン申請が出来ることや常連で話が通じやすいとかくらいかな。。。
（まだまだオンライン申請に対応していない役所が多いので）
申請先を変えることはなかなかしないのでシェア拡大は？？？ですが
法改正によって仕事が凄く増えるのは確実ですね。
プレミアグループ、決算イマイチでしたな。
月曜日はsuriaはんの利確砲が降ってきまっか？
湘南説明会で自信満々に語ってたから期待してたらガッカリでっしゃ。
次からまたカープレミア会員獲得に再度取り組むみたいですが、順番が気に食わん。
凡人には縄張り広げてサービス周知して値上げが普通のやり方に見えますがの。
suriaはんぐらい株を保有してると捌くのも大変ですな
１８００くらいになったら一部売ろうかなと思ってますが、、、そこまで行かないでしょうね。
カープレミアの会員数は、ダイヤモンドが増えているという点もあり、強弱入り乱れて評価しにくいですね。右肩上がりで会員数が増えていれば心配ないのですが、、、。
手放しで喜べるほどではないですが、３Ｑ以降に期待したいです！